Система Compliance. Описание

В последние годы мировое сообщество предпринимает все более серьезные действия, чтобы противостоять использованию банков для отмывания средств, полученных преступным путем, и для финансирования терроризма.

Система валютного контроля Compliance является составной программного комплекса АБС «Банк++». Для обеспечения безупречной репутации Банка, полноправного его участия в международных системах все платежи клиентов, принимаемые банком к выполнению, проходят проверку на соблюдение установленных в банке правил валютного контроля. Правила автоматической проверки формулируются на основании принятой в банке политики валютного контроля.

Система валютного контроля Compliance успешно решает следующие задачи:

• предотвращение возможности использования услуг Банка для легализации средств, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;
• выполнение требований, предъявляемых местными органами регулирования банковской деятельности к клиентским платежам;
• выполнение требований, предъявляемых к клиентским платежам международными банковскими институтами и конкретными участниками процесса;
• реализация поддержки собственных требований финансовой организации по контролю клиентских платежей.

Валютный контроль производится в два этапа:

• автоматическая проверка;
• ручная обработка платежных распоряжений.

Автоматическая проверка своей целью ставит предварительную классификацию распоряжений. Этот этап позволяет выполнить до 90% контроля. Оставшиеся 10 % распоряжений требуют ручной проверки. На этапе ручной обработки распоряжение может одобрено, отклонено или быть передано на контроль последней инстанции. Статус, присваиваемый распоряжению автоматической проверкой, зависит от того, какое из правил валютного контроля не выполнило клиентское распоряжение. Если распоряжение не выполняет несколько правил, то ему присваивается самый жесткий статус из всех не пройденных правил.

В результате ни одно клиентское распоряжение не может быть выполнено банком без прохождения всех принятых в банке правил валютного контроля.

Для получения подробной информации о возможностях системы, стоимости и сроках внедрения позвоните нам или отправьте письмо по электронной почте. Мы обязательно свяжемся в удобное для вас время.